Minu esimene portfell
Chicago downtown
Oma portfelliga algust tehes oli mul üks põhiline soov – tahtsin kõike proovida 😊 Investeerimismaailm oli minu jaoks nii põnev, et tahtsin sellest võimalikult kiiresti võimalikult palju teada saada. Ja mõistagi, kõige parem viis midagi uut õppida, on seda reaalselt teha.
Septembrikuu jooksul paigutasin oma kogunenud rahast erinevatesse instrumentidesse natuke üle 18 tuhande euro. Kõige suuremaks ühekordseks paigutuseks (10,000€) oli otsene laen Kristi ettevõttele 6% aastaintressiga. Sel ajal oli Kristi üles ehitamas oma kinnisvaraportfelli, ning võttis laenu korterite sissemaksete finantseerimiseks. Teisena kõige suurem investeering oli LHV võlakirjad (5,000€), samuti 6% aastaintressiga. Siinkohal mul vedas – Eesti turul uusi, väikese nominaaliga ja usaldusväärseid võlakirju ei emiteerita just sageli, ja LHV tegi seda täpselt siis kui mina oma tegevust alustasin. Nii et sain esimesel kuul kätte ka võlakirjade märkimise kogemuse.
Iga pikaajalise investori „püha graal“ on ETF-id (exchange traded funds) – fondid, mille osakud kauplevad börsil samamoodi nagu üksikaktsiad, kuid mis on pandud kokku kümnete või sadade ettevõtete aktsiatest. Nad võivad täpselt „kopeerida“ mõnda indeksit (nt S&P500), keskenduda mõnele valdkonnale (nt väärismetellid või luksuskaupade tootjad), piirkonnale (nt Skandinaavia), või muul viisil määratletud kriteeriumitele (nt Eurotsooni dividendimaksjad). Laiapõhjalised, indekseid järgivad ETF-id on heaks investeeringuks, kuna pikas perspektiivis nad enam-vähem tagavad turgude tootlust, samas vältides üksikaktsiate valimise vaeva ja riski. Eriti oluline on riski hajutamine – ostes näiteks S&P500 järgivat fondi, oled sa oma portfelli sisuliselt juba hajutanud 500 USA suurettevõtte aktsiate vahel.
Seega, kolmanda liigutusena tegin püsikorralduse (800€ nädalas) LHV Kasvukontole, kus on võimalik valida kuni kuni 6 erinevat ETF-i pakutavast valikust (kirjutamise hetkel 47 ETF-i). Mina valisin enda portfelli 5: USA 500 suurimat ettevõtet (SXR8), Maailma ettevõtted (VWRL), Dividendimaksjad (ISPA), Tervishoiuinnovaatorid (HEAL), ja Puhta energia tootjad (INGR). Esimesed kolm kui väga laiapõhjalised ja „kindlad“ asjad, viimased kaks rohkem huvi ja põnevuse pärast 😊
Neljandaks tegin oma esimesed ostud Balti börsilt, ostest 10-15 kaupa Tallinna Kaubamaja, Tallinna Vee, LHV, Madara aktsiaid ja Eften III Kinnisvarafondi osakuid. Esimest kahte soovitas alustuseks Kristi kui stabiilseid dividendimaksjaid, ning LHV-d kui suure potentsiaaliga kasvuaktsiat. Madara valisin ise kui lihtsalt sümpaatse firma 😊, kuid nüüd tagantjärele vaadates on see meeldiva üllatusena osutunud samuti nii kenasti kasvavaks kui dividende maksvaks ettevõtteks. Eften oli pigem selline „tahaks veel midagi proovida, aga ei tea mida“ viimase hetke lisandus.
Viies ja viimane liigutus septembris oli laenude ühisrahastus – kandsin 500€ Mintose kontole. Seal said Kristi juhendamisel paika pandud soovitud laenukriteeriumid (ainult Eesti laenud, vähemalt 10% intressi, jne).
Seega, esimese intensiivse investeerimiskuu lõpuks nägi minu portfell välja järgmine: otselaenud 55%, võlakirjad 28%, ETF-id 9%, Balti börs 5%, ühisrahastus 3%. Jaotused olid alguses väga ebavõrdsed, kuna Kristi ettevõttele antud laen ja LHV võlakirjade märkimine olid ühekordsed suured tehingud. Iga järgneva kuuga hakkas nende osakaal vähenema, samas kui teistesse instrumentidesse aktiivselt edasi raha panustasin.
